Финансовый консультант — это специалист по инвестированию, который знает, как сохранить и приумножить денежные средства. Он оценивает финансовое состояние и ресурсы своего клиента, разрабатывает для него инвестиционную политику, схему работы с банками, брокерскими и страховыми компаниями, помогает принимать ему финансовые решения и управлять бюджетом. В идеале, консультант способен решить все финансовые проблемы компании или физического лица.
Места работы
Может работать как самостоятельно, так и в штате банка, инвестиционной, страховой или любой крупной компании.
История профессии
В Европе и США специалисты по инвестициям существуют уже давно, их услугами активно пользуется население. В России профессия финансового консультанта появилась относительно недавно — в 90-х годах прошлого века. Но до сих пор она развивается только в сфере бизнеса, рядовые граждане предпочитают самостоятельно распоряжаться своими деньгами и хранить сбережения под матрасом.
Обязанности финансового консультанта
Как правило, основные должностные обязанности финансового консультанта таковы:
- информационная поддержка клиентов по вопросам инвестирования;
- разработка бюджета (личного, семейного, корпоративного);
- прогнозирование ежемесячных доходов и расходов — ведение финансового плана;
- подбор индивидуальных и корпоративных инвестиционных программ;
- участи в разработке ценовой политики компании;
- подготовка статистических отчетов (по итогам деятельности компании, работы на финансовых рынках и т. д.).
В рамках работы в инвестиционной или страховой организации финансовые консультанты занимаются также:
- поиском и привлечением новых клиентов;
- продажей услуг компании.
Требования к финансовому консультанту
Обычно к финансовым консультантам предъявляются следующие требования:
- высшее профильное образование;
- опыт работы в сфере финансов не менее 1 года;
- знания финансового менеджмента и бухгалтерского учёта;
- знание фондового рынка и рынка ценных бумаг;
- опыт анализа и оценки финансовых рисков;
- знание ПК.
Также может понадобиться:
- владение английским языком;
- навыки продаж.
Образец резюме
Как стать финансовым консультантом
Чтобы стать финансовым консультантом, нужно получить высшее образование в сфере экономики и финансов и устроиться работать на одну из профессий финансового или страхового сектора. Бухгалтером. помощником аудитора. менеджером по кредитованию. бизнес-аналитиком. бизнес-консультантом. страховым агентом и т. д.
как вернуть деньги потерянные финансовым консультантом