Профессия финансовый консультантФинансовый консультант — это специалист по инвестированию, который знает, как сохранить и приумножить денежные средства. Он оценивает финансовое состояние и ресурсы своего клиента, разрабатывает для него инвестиционную политику, схему работы с банками, брокерскими и страховыми компаниями, помогает принимать ему финансовые решения и управлять бюджетом. В идеале, консультант способен решить все финансовые проблемы компании или физического лица.

Места работы

Может работать как самостоятельно, так и в штате банка, инвестиционной, страховой или любой крупной компании.

История профессии

В Европе и США специалисты по инвестициям существуют уже давно, их услугами активно пользуется население. В России профессия финансового консультанта появилась относительно недавно — в 90-х годах прошлого века. Но до сих пор она развивается только в сфере бизнеса, рядовые граждане предпочитают самостоятельно распоряжаться своими деньгами и хранить сбережения под матрасом.

Обязанности финансового консультанта

Как правило, основные должностные обязанности финансового консультанта таковы:

  • информационная поддержка клиентов по вопросам инвестирования;
  • разработка бюджета (личного, семейного, корпоративного);
  • прогнозирование ежемесячных доходов и расходов — ведение финансового плана;
  • подбор индивидуальных и корпоративных инвестиционных программ;
  • участи в разработке ценовой политики компании;
  • подготовка статистических отчетов (по итогам деятельности компании, работы на финансовых рынках и т. д.).

В рамках работы в инвестиционной или страховой организации финансовые консультанты занимаются также:

  • поиском и привлечением новых клиентов;
  • продажей услуг компании.

Требования к финансовому консультанту

Обычно к финансовым консультантам предъявляются следующие требования:

  • высшее профильное образование;
  • опыт работы в сфере финансов не менее 1 года;
  • знания финансового менеджмента и бухгалтерского учёта;
  • знание фондового рынка и рынка ценных бумаг;
  • опыт анализа и оценки финансовых рисков;
  • знание ПК.

Также может понадобиться:

  • владение английским языком;
  • навыки продаж.

Образец резюме

Как стать финансовым консультантом

Чтобы стать финансовым консультантом, нужно получить высшее образование в сфере экономики и финансов и устроиться работать на одну из профессий финансового или страхового сектора. Бухгалтером. помощником аудитора. менеджером по кредитованию. бизнес-аналитиком. бизнес-консультантом. страховым агентом и т. д.

как вернуть деньги потерянные финансовым консультантом

финансовый аналитик что сдавать

как найти финансового консультанта

Комментарии запрещены.

Навигация по записям