Особенность современного финансового рынка заключается в его сложности и многообразии. Поэтому оценить действенность и привлекательность существующих финансовых инструментов, рассчитать их доходность и возможную степень рисков можно только воспользовавшись услугами профессионального финансового аналитика.
Функции финансового аналитика
Проведение комплексного финансового анализа является ключевым пунктом при индивидуальном или корпоративном финансовом планировании. В соответствии с результатом принимается решение о необходимости принятия мер, направленных на эффективность инвестирования в тот или иной проект на кратко - или среднесрочной перспективе.
В частности, финансовый аналитик определяет:
- как минимизировать расходы и изыскивать средства на инвестирование их в финансовые продукты, которые позволят реализовать цели клиента
- как оптимизировать имеющиеся активы и пассивы клиента
- как грамотно инвестировать имеющиеся денежные средства, как разово, так и на регулярной основе, подбирая оптимальные продукты с учетом склонности клиента к рискам и требуемой потенциальной доходности
- как распределить финансовые активы
- как получать прибыль на колебаниях курсов акций, валют, сырья
- каким образом отразится изменение мировой конъюнктуры на инвестициях .
Также в функции финансового аналитика входит:
- оптимизация финансовых потоков
- определение целесообразности тех или иных расходов
- выбор методов увеличения доходной части бюджета
- выбор финансовых инструментов с учетом возможностей клиента
- анализ возникающих рисков при тех или иных инвестициях и спекуляциях
- выработка рекомендаций и приоритетных направлений под инвестирование капитала клиента с учетом его финансовых целей.
То есть финансовый аналитик является ключевым звеном при анализе и внедрении инвестиционных программ, направленных на получение клиентом разумного дохода с учетом его склонности к рискам и имеющегося у него капитала, как для разовых инвестиций, так и на регулярной основе.
Этапы работы финансового аналитика
Взаимоотношения финансового аналитика с клиентом выстраиваются поэтапно и во многом зависят от конкретной ситуации последнего. В частности, на это влияет исходное финансовое состояние клиента, его текущее состояние дел, портфель и поставленные цели в краткосрочной перспективе и рассчитанные на длительный период.
При этом, чем больше клиент дает доступ финансовому аналитику к своим проблемам, тем выше вероятность более глубоких и качественных рекомендаций, а также выявления им альтернативных возможностей, за счет которых можно сделать денежное инвестирование в ценные бумаги, недвижимость, фонды, в том числе и не связанные с торговлей на бирже, страхование жизни и здоровья. То есть именно в процессе общения с финансовым аналитиком человек находит новые возможности для реализации своих финансовых целей.
На следующем этапе поводиться проектирование финансовых решений, которые помогут в достижении поставленных финансовых целей и задач в кратко - или долгосрочной перспективе.
В процессе работы финансовым аналитиком выстраиваются целые цепочки действий, которые вовлекают не только перспективные финансовые инструменты. но и могут оптимизировать, если это возможно, текущие обязательства клиента по его кредитам, путем перекредитования их под более низкий процент или погашения кредитов за счет имеющихся активов, если это математически целесообразно.
Работая с клиентом, финансовый аналитик для оптимизации финансового будущего дает рекомендации в контексте приобретения или продажи определенных финансовых продуктов и инструментов. Так же он вносит свои коррективы в случае изменения ситуации и оценивает критичность возможных отклонений от намеченного плана.
Финансовый аналитик от компании Fortune Capital
Услуги в составлении финансового анализа, планировании и реализации финансовых целей в нашей компании предоставляет Понизовский Евгений – портфельный управляющий, специалист с 25 летним опытом работы на финансовых рынках и внушительным опытом в управлении портфелями, в их составлении, анализе имеющихся инвестиций, включая инвестиции в ДУ, а также в инвестициях на фондовом рынке и рынке недвижимости.
По желанию НФС или клиента он окажет помощь:
- в составлении портфеля инвестиций
- в подборе продуктов
- в управлении имеющимся инвестиционным портфелем и его реструктуризации
- в анализе спекулятивных инвестиций и ДУ
- в организации грамотного мани менеджмента портфеля с учетом риск-профиля клиента, рисков каждой из инвестиций и их потенциальной доходности.
Помощь нашего финансового аналитика поможет заблаговременно накопить достаточную сумму средств с оптимальными рисками и обеспечить себе достойную жизнь в настоящем и будущем.
как найти финансового консультанта
